धोखाधड़ी को रोकने के लिए बैंक और वित्तीय संस्थान विभिन्न नियामक आवश्यकताओं के अधीन हैं। ये आवश्यकताएं देश या क्षेत्र के आधार पर भिन्न हो सकती हैं, लेकिन कुछ सामान्य उपायों में शामिल हैं: अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) आवश्यकताएं: बैंकों और वित्तीय संस्थानों को अपने ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने और मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने के लिए उनकी जोखिम प्रोफ़ाइल का आकलन करने की आवश्यकता है। एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) विनियम: एएमएल नियमों के लिए बैंकों और वित्तीय संस्थानों को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण का पता लगाने और रोकने के लिए नीतियों, प्रक्रियाओं और नियंत्रणों को लागू करने की आवश्यकता होती है। धोखाधड़ी का पता लगाने और रोकथाम के उपाय: बैंकों और वित्तीय संस्थानों को धोखाधड़ी का पता लगाने और रोकने के उपायों को लागू करने की आवश्यकता होती है, जैसे लेनदेन की निगरानी, ​​धोखाधड़ी विश्लेषण और कर्मचारियों के लिए धोखाधड़ी-रोधी प्रशिक्षण। डेटा सुरक्षा और गोपनीयता कानून: बैंकों और वित्तीय संस्थानों को अपने ग्राहकों की व्यक्तिगत जानकारी की सुरक्षा के लिए डेटा सुरक्षा और गोपनीयता कानूनों का पालन करना चाहिए। अनुपालन प्रबंधन प्रणाली: बैंकों और वित्तीय संस्थानों को यह सुनिश्चित करने के लिए अनुपालन प्रबंधन प्रणाली लागू करने की आवश्यकता है कि वे नियामक आवश्यकताओं का अनुपालन करते हैं और जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करते हैं। रिपोर्टिंग दायित्व: बैंकों और वित्तीय संस्थानों को संयुक्त राज्य अमेरिका में वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) जैसे संबंधित अधिकारियों को संदिग्ध गतिविधियों और लेनदेन की रिपोर्ट करने की आवश्यकता है। आंतरिक नियंत्रण और लेखापरीक्षा आवश्यकताएं: बैंकों और वित्तीय संस्थानों को मजबूत आंतरिक नियंत्रण और लेखा परीक्षा प्रक्रियाओं की आवश्यकता होती है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि उनके संचालन सुरक्षित और अच्छे तरीके से किए जा रहे हैं, और किसी भी धोखाधड़ी जोखिम की पहचान और कम करने के लिए। कुल मिलाकर, बैंक और वित्तीय संस्थान धोखाधड़ी को रोकने और वित्तीय प्रणाली की सुरक्षा और मजबूती सुनिश्चित करने के लिए नियामक आवश्यकताओं की एक विस्तृत श्रृंखला के अधीन हैं।