Answer By law4u team
मनी लॉन्ड्रिंग एक प्रोसेस है जिसमें क्रिमिनल एक्टिविटी से मिले पैसे या एसेट्स के गैर-कानूनी सोर्स को छिपाया जाता है, ताकि वे असली सोर्स से आए लगें। इंटरनेशनल कानून के तहत, मनी लॉन्ड्रिंग को इंटरनेशनल ट्रीटी, कन्वेंशन और स्टैंडर्ड के ज़रिए सुलझाया जाता है, जिसके तहत देशों को मनी लॉन्ड्रिंग को क्रिमिनल बनाना, क्राइम से हुई कमाई को ज़ब्त करना और क्रॉस-बॉर्डर जांच में सहयोग करना होता है। मनी लॉन्ड्रिंग के प्रोसेस में आम तौर पर तीन स्टेज होते हैं: प्लेसमेंट – गैर-कानूनी तरीके से कमाए गए पैसे को फाइनेंशियल सिस्टम में लाना। लेयरिंग – पैसे का सोर्स छिपाने के लिए कई ट्रांज़ैक्शन करना। इंटीग्रेशन – पैसे को इकॉनमी में असली फंड या एसेट्स के तौर पर फिर से लाना। लॉन्ड्र किया हुआ पैसा बनाने वाले आम अपराधों में शामिल हैं: ड्रग ट्रैफिकिंग। करप्शन और रिश्वत। टेररिस्ट फाइनेंसिंग। फ्रॉड और साइबर क्राइम। ह्यूमन ट्रैफिकिंग। टैक्स से जुड़े अपराध (जहां घरेलू कानून द्वारा मान्यता प्राप्त हो)। ऑर्गेनाइज्ड क्राइम। मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ इंटरनेशनल कोशिशें इन पर फोकस करती हैं: मनी लॉन्ड्रिंग को क्रिमिनल बनाना। क्राइम से हुई कमाई की पहचान करना और उसे ज़ब्त करना। फाइनेंशियल इंस्टीट्यूशन को कस्टमर की ड्यू डिलिजेंस (नो योर कस्टमर या KYC) करने के लिए मजबूर करना। शक वाले फाइनेंशियल ट्रांजैक्शन की रिपोर्टिंग करना। देशों के बीच जानकारी शेयर करना। जहां कानून इजाज़त दे, वहां अपराधियों को एक्सट्रैडाइट करना। बैंकों और फाइनेंशियल सिस्टम के गलत इस्तेमाल को रोकना। कई इंटरनेशनल इंस्ट्रूमेंट ग्लोबल एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कोशिशों का आधार बनते हैं, जिनमें शामिल हैं: ट्रांसनेशनल ऑर्गनाइज्ड क्राइम के खिलाफ यूनाइटेड नेशंस कन्वेंशन। करप्शन के खिलाफ यूनाइटेड नेशंस कन्वेंशन। नारकोटिक ड्रग्स और साइकोट्रोपिक सब्सटेंस के गैर-कानूनी ट्रैफिक के खिलाफ यूनाइटेड नेशंस कन्वेंशन। फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) की सिफारिशें, जो मनी लॉन्ड्रिंग और टेररिस्ट फाइनेंसिंग से निपटने के लिए मुख्य इंटरनेशनल स्टैंडर्ड के तौर पर काम करती हैं। भारत में, मनी लॉन्ड्रिंग मुख्य रूप से प्रिवेंशन ऑफ़ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट, 2002 (PMLA) के तहत आता है। एनफोर्समेंट डायरेक्टरेट (ED) PMLA के तहत अपराधों की जांच करने वाली मुख्य एजेंसी है, जबकि दूसरी लॉ एनफोर्समेंट एजेंसियां मूल अपराधों की जांच करती हैं। PMLA के तहत, अगर कोई व्यक्ति अपराध से हुई कमाई को छिपाने, रखने, हासिल करने, इस्तेमाल करने या बेदाग संपत्ति के तौर पर दिखाने में शामिल है, तो उस पर मुकदमा चल सकता है। इंटरनेशनल सहयोग ज़रूरी है क्योंकि मनी लॉन्ड्रिंग में अक्सर कई देश, विदेशी बैंक अकाउंट, शेल कंपनियां और क्रॉस-बॉर्डर फाइनेंशियल ट्रांजैक्शन शामिल होते हैं। देश जानकारी शेयर करके, एसेट्स का पता लगाकर, क्रिमिनल कमाई को फ्रीज और ज़ब्त करके, और लागू ट्रीटी और घरेलू कानूनों के अनुसार आपसी कानूनी मदद देकर सहयोग करते हैं।
